編者按:黨的二十大報告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟，推動數(shù)字經(jīng)濟與實體經(jīng)濟深度融合，打造具有國際競爭力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群數(shù)字經(jīng)濟已經(jīng)成為中國經(jīng)濟增長的新動能全面推進行業(yè)組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型，既是助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務實體經(jīng)濟，滿足人民群眾需求的重要舉措

為推動行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，繁榮行業(yè)金融科技生態(tài)，中國證券業(yè)協(xié)會與證券時報經(jīng)紀中國聯(lián)合推出法醫(yī)科學談，數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍圖繪就專欄，邀請證券行業(yè)高管，首席信息官共話金融科技賦能證券行業(yè)，探討數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來方向。

伴隨著數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為各行各業(yè)的高度共識。

最近幾天，深鄭錦科技有限公司CEO王海航在接受券商中國采訪時表示，證券行業(yè)對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性已經(jīng)達成高度共識券商各業(yè)務條線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對獨立，在提升效率，控制風險方面取得了一定成績，但真正以客戶為中心的組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛起步

目前，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正處于從效率提升到商業(yè)模式轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點王海航認為，券商可以從以客戶為中心的組織變革，內(nèi)部數(shù)據(jù)管理和外部數(shù)據(jù)共享，投行業(yè)務等方面努力

王海航說，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標是價值創(chuàng)新在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實際過程中，我們不必過于注重概念的新穎，而應該堅持不斷進化，摸著石頭過河，而不是一場革命

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的兩種方式

談及數(shù)字化轉(zhuǎn)型，王海航表示，價值創(chuàng)新是根本目標，數(shù)字技術(shù)的應用是主要手段。

王海航從工具革命和決策革命兩個方面分享了自己的經(jīng)驗他認為，工具革命以自動化的方式極大地提高了工作效率，決策革命則以智能化提高了決策的科學性和精準性，顛覆了傳統(tǒng)行業(yè)長期以來傳統(tǒng)工具+經(jīng)驗決策的發(fā)展模式

具體來說，工具革命旨在大大提高工作效率王海航表示，信息系統(tǒng)是證券行業(yè)最重要的業(yè)務工具因此，工具革命的重點是重構(gòu)良好的企業(yè)IT架構(gòu)和數(shù)字技術(shù)平臺，以靈活快速地實現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新

在王海航看來，一個好的企業(yè)IT架構(gòu)是成功數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基石，應該具備八大關(guān)鍵特征:

1.開放性:開放，透明，非封閉，可擴展，可定制，

2.層次化:縱向解耦，保證整體架構(gòu)的穩(wěn)定性，兼顧各級實現(xiàn)的靈活性，

3.松耦合:橫向解耦，解決業(yè)務復雜性，快速響應，

4.融合:不局限于單一技術(shù)的實現(xiàn)，支持在統(tǒng)一架構(gòu)下使用最合適的技術(shù)，

5.敏捷:輕量級開發(fā)，快速交付，以及技術(shù)中心支持的業(yè)務和數(shù)據(jù)中心是敏捷的關(guān)鍵，

6.安全性:良好的網(wǎng)絡和數(shù)據(jù)安全控制系統(tǒng)，

7.完整性:包括應用完整性，技術(shù)完整性，中間層完整性，

8.標準化:標準化是互聯(lián)互通的基礎(chǔ)。

王海航指出，工具革命不止于此RPA是另一個不容忽視的革命性工具根據(jù)消息顯示，RPA被稱為機器人過程自動化，即利用軟件自動化來實現(xiàn)原本由人類操作的計算機完成的操作

王海航表示，RPA和AI的結(jié)合可以為一線業(yè)務人員提供輕量級，可視化，易用的多功能個人數(shù)字助理我相信到十四五結(jié)束的時候，如果員工不能熟練使用RPA，將會像今天不能使用Word和PPT一樣不可思議

在決策革命方面，快速變化的環(huán)境和客戶需求對決策的實時性要求越來越高從快速響應到實時響應，已經(jīng)成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢

他認為，為了降低決策的風險，基于數(shù)據(jù)，模型和算法推導出海量的場景，實現(xiàn)科學預測，將是贏得未來的關(guān)鍵。

以‘數(shù)據(jù)+算法+算力’為特征的決策革命或智能決策，在證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中越來越重要在異常交易監(jiān)控，融資融券風險分析，投行資料審核，量化投資策略等方面有探索性應用

據(jù)王海航介紹，智能決策所依賴的數(shù)據(jù)不再局限于傳統(tǒng)的客戶數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)新聞報道，社交網(wǎng)絡，流言蜚語和替代數(shù)據(jù)都可以作為決策的依據(jù)在算法層面，傳統(tǒng)規(guī)則仍有一席之地，但更復雜的決策需要依靠機器學習，深度學習等AI算法計算力支撐著算法和數(shù)據(jù)，計算力的大小代表著數(shù)據(jù)處理能力的強弱，也影響著智能決策的效果

工具革命和決策革命是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的手段，而不是目的本質(zhì)上是數(shù)字化的效率工具和數(shù)字化的智能決策手段它們被稱為‘革命’，更強調(diào)變革的根本性和重要性王海航表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標是價值創(chuàng)新在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實際過程中，我們不必過于注重概念的新奇，而是要堅持不斷進化，摸著石頭過河，而不是一場革命

組織的數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛開始。

當前，金融行業(yè)普遍加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，尤其是證券行業(yè)最近幾年來不斷加大對信息技術(shù)的投入數(shù)據(jù)顯示，2017年以來，我國證券行業(yè)信息技術(shù)投入近1200億元其中，2021年全行業(yè)信息技術(shù)投資額338.2億元，同比增長28.7%持續(xù)的信息技術(shù)投資為數(shù)字化發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)

王海航對券商中國表示，與銀行等金融機構(gòu)相比，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的整體進程處于大致相同的階段，即基本實現(xiàn)了工具革命，正處于向更多場景和決策革命的過渡階段。

與海外投行相比，中國證券業(yè)在營銷，客服，運營，流程等方面的數(shù)字化水平相當主要差距仍然在投資研究，投資組合管理和風險管理方面，這不僅涉及大量的金融工程專業(yè)知識和行業(yè)經(jīng)驗，還涉及大數(shù)據(jù)和人工智能的充分應用還需要結(jié)論來解釋，空間巨大，挑戰(zhàn)巨大

回顧最近幾年來證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的階段性成果。券商中國記者王海祥總結(jié)為五個方面:

一是全行業(yè)對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性達成高度共識監(jiān)管機構(gòu)，核心機構(gòu)，運營機構(gòu)，服務機構(gòu)都積極行動起來，從戰(zhàn)略，組織，資金，人才等方面保障數(shù)字化轉(zhuǎn)型

其次，經(jīng)紀業(yè)務是大部分證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的起點和重點在線上客戶接觸，客戶畫像，數(shù)字化營銷，智能客服等方面取得了良好的效果，但也存在高度依賴外部互聯(lián)網(wǎng)平臺渠道的隱憂

再次，以RPA為代表的各種數(shù)字化成果，提高流程效率，替代人工重復性工作，門檻低，見效快，在運營管理的各個領(lǐng)域開花結(jié)果。

第四，普遍強調(diào)數(shù)據(jù)建設(shè)和智能應用，但數(shù)據(jù)治理效果有待提高。

第五，各條線數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對獨立，在提升效率，控制風險方面取得了一定成績，但真正以客戶為中心的組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛起步。

證券行業(yè)有三大方向。

下一步，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型可以從哪些方面進一步突破。

王海星對券商中國表示，目前，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正處于從效率提升到商業(yè)模式轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點，重點可以歸納為以下三個方面:

首先是實施以客戶為中心的組織變革大券商為各類客戶提供綜合服務，客戶資源公司化，營業(yè)執(zhí)照平臺化，中小券商圍繞細分客戶組織特色產(chǎn)品和服務體系

第二，高水平的內(nèi)部數(shù)據(jù)治理和高質(zhì)量的外部數(shù)據(jù)共享科技監(jiān)管局和證監(jiān)會組織行業(yè)資源，建立和發(fā)布證券，基金，期貨等行業(yè)的數(shù)據(jù)模型和相關(guān)數(shù)據(jù)標準，為實現(xiàn)高水平的數(shù)據(jù)治理提供重要支撐行業(yè)組織應密切關(guān)注并積極應用

以公司數(shù)據(jù)為核心的外部數(shù)據(jù)是資本市場投融資決策的關(guān)鍵數(shù)據(jù)基礎(chǔ)收集，整理，加工的成本很高，通用性很強從有利于行業(yè)整體發(fā)展的角度出發(fā)，需要建立合適的相關(guān)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施和配套的共創(chuàng)，共享，共享的共贏機制

第三，全面注冊制改革帶來的投行數(shù)字化轉(zhuǎn)型投行業(yè)務信息化水平相對較弱，全面注冊制大大提高了證券公司在調(diào)整，定價，銷售，監(jiān)管等方面的合規(guī)性和專業(yè)能力要求，相應催生了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的迫切需求

他表示，作為證券行業(yè)資深的金融科技服務機構(gòu)，鄭錦股份將與行業(yè)組織共同推動行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型向行業(yè)開放支持數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新一代分布式，云原生，超融合技術(shù)平臺KOCA，幫助行業(yè)組織建立或提升自主可控的數(shù)字化技術(shù)能力基于KOCA的新一代證券核心業(yè)務系統(tǒng)和基金核心業(yè)務系統(tǒng)相繼上線，為行業(yè)機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了高度開放的業(yè)務基礎(chǔ)

王海航介紹，鄭錦股份將加強R&D在數(shù)據(jù)治理，數(shù)據(jù)智能和數(shù)據(jù)服務方面的投資，幫助行業(yè)組織夯實數(shù)字化轉(zhuǎn)型的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，與行業(yè)機構(gòu)聯(lián)合研發(fā)，打造數(shù)字化轉(zhuǎn)型痛點和場景的新一代解決方案，如數(shù)字化投行，數(shù)字化投研，數(shù)字化運營，數(shù)字化風控等。

校對:陶謙