2022年是實(shí)施十四五規(guī)劃和二氧化碳排放峰值及碳中和目標(biāo)的關(guān)鍵一年今年的《政府工作報(bào)告》提出，不斷改善生態(tài)環(huán)境，推動(dòng)綠色低碳發(fā)展金融作為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，在經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展過(guò)程中發(fā)揮著重要作用支持綠色發(fā)展是最近幾年來(lái)金融機(jī)構(gòu)的重要任務(wù)之一

最近幾天，工商銀行副行長(zhǎng)王在接受中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪時(shí)表示:最近幾年來(lái)，工商銀行始終秉承大銀行的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)持創(chuàng)新引領(lǐng)綠色金融發(fā)展，從政策體系，產(chǎn)品服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)管理，前沿研究等多方面不斷改進(jìn)和完善綠色金融發(fā)展體系，在國(guó)內(nèi)外綠色金融創(chuàng)新發(fā)展的浪潮中始終站在前列，不斷發(fā)揮大銀行的引領(lǐng)作用。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，工行綠色貸款余額超過(guò)3萬(wàn)億元，綠色債券投資，綠色非標(biāo)代理投資，綠色租賃融資余額超過(guò)5000億元綠色投融資的各項(xiàng)主要指標(biāo)均處于市場(chǎng)領(lǐng)先地位

不斷完善綠色金融發(fā)展體系。

綠色金融是實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展，幫助實(shí)現(xiàn)二氧化碳排放峰值和碳中和目標(biāo)的重要手段，也是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇在二氧化碳排放峰值和碳中和目標(biāo)的指引下，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)積極探索綠色金融的改革創(chuàng)新，打造綠色金融特色品牌

工商銀行作為大型國(guó)有銀行，堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，將綠色金融發(fā)展的要求融入發(fā)展戰(zhàn)略等各個(gè)方面，建立了較為完整的綠色金融發(fā)展體系，在綠色金融發(fā)展過(guò)程中有效發(fā)揮了引領(lǐng)作用告訴網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者，工行致力于政策體系，產(chǎn)品服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)管理，前沿研究等方面的創(chuàng)新，不斷健全和完善綠色金融發(fā)展體系

一是創(chuàng)新政策和制度安排，建立全面完善的綠色金融保障體系工行將綠色金融貫穿于金融服務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，在投融資政策上充分突出綠色導(dǎo)向，前瞻性調(diào)整信貸布局，合理配置信貸資源在行業(yè)維度，將清潔能源，綠色交通，節(jié)能環(huán)保等重點(diǎn)領(lǐng)域定位為積極或適度進(jìn)入行業(yè)，支持經(jīng)濟(jì)資本占用，授權(quán)，定價(jià)，規(guī)模等差異化政策，在客戶維度，將企業(yè)技術(shù)，環(huán)保，能耗等指標(biāo)嵌入重點(diǎn)行業(yè)客戶和項(xiàng)目的選擇標(biāo)準(zhǔn)中加強(qiáng)環(huán)境敏感領(lǐng)域投融資管理，通過(guò)金融手段積極支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

二是創(chuàng)新服務(wù)手段，打造豐富靈活的綠色金融產(chǎn)品體系工行共發(fā)行7只海外綠色債券，總金額超過(guò)150億美元，其中2021年發(fā)行的全球多幣種碳中和海外綠色債券創(chuàng)下中國(guó)發(fā)行人發(fā)行綠色債券的最大規(guī)模，今年6月，工行成功發(fā)行國(guó)內(nèi)首只商業(yè)銀行碳中和綠色金融債券，也是國(guó)內(nèi)首只引用中歐可持續(xù)金融共同分類目標(biāo)的綠色債券工行推出首批碳中性債券，可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等創(chuàng)新債券的投融資業(yè)務(wù)，推出市場(chǎng)首只ESG主題ETF基金和首只綠色金融主題理財(cái)產(chǎn)品中國(guó)工商銀行聯(lián)合中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司，在業(yè)內(nèi)率先發(fā)布基于最新市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)，可追溯，可復(fù)制的中債—工銀綠色債券指數(shù)，為境內(nèi)外投資者了解和投資中國(guó)綠色債券市場(chǎng)提供便捷渠道和參考

第三，創(chuàng)新智能風(fēng)控機(jī)制，構(gòu)建全流程環(huán)境，社會(huì)，治理風(fēng)險(xiǎn)防控體系在這方面，工行創(chuàng)造了多個(gè)行業(yè)第一一是在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)綠色投融資分類管理，根據(jù)ESG風(fēng)險(xiǎn)程度將投融資客戶劃分為四級(jí)十二類，實(shí)施差異化管理政策二是在業(yè)內(nèi)率先建立ESG風(fēng)險(xiǎn)智能管控機(jī)制通過(guò)與第三方環(huán)境數(shù)據(jù)提供商合作，利用企業(yè)多維度的大數(shù)據(jù)信息，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)環(huán)境信息的實(shí)時(shí)獲取和全業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警第三，最近幾天，工行發(fā)布了國(guó)內(nèi)首個(gè)投融資綠色指南，為投融資業(yè)務(wù)ESG風(fēng)險(xiǎn)防控提供了豐富的操作指引，這是工行ESG風(fēng)險(xiǎn)管理的又一個(gè)里程碑此外，針對(duì)氣候風(fēng)險(xiǎn)，工行將氣候風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，積極開(kāi)展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，積極探索氣候風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，評(píng)估，監(jiān)測(cè)和控制我們還在探索建設(shè)投融資碳核算體系，深入研究投融資碳排放計(jì)量方法，為計(jì)量和管理氣候風(fēng)險(xiǎn)提供重要支撐

第四，創(chuàng)新前沿研究，建立協(xié)同綠色金融研究體系中國(guó)工商銀行是全球首家公布環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果的金融機(jī)構(gòu)ESG指數(shù)和一帶一路綠色金融指數(shù)的發(fā)布，為量化全球金融業(yè)的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)提供了一種方法在中國(guó)人民銀行和中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融委員會(huì)的委托和指導(dǎo)下，工商銀行推進(jìn)中英環(huán)境信息披露試點(diǎn)項(xiàng)目，牽頭起草《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，并由中國(guó)人民銀行作為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布，我們與相關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)合開(kāi)發(fā)了在線氣候和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析工具，為一帶一路沿線金融機(jī)構(gòu)管理環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)提供支持

加大綠色信貸的投入

伴隨著二氧化碳排放峰值和碳中和目標(biāo)的提出，銀行機(jī)構(gòu)加大了對(duì)綠色信貸的投入，積極支持綠色低碳轉(zhuǎn)型，以綠色金融推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

據(jù)王介紹，最近幾年來(lái)，中國(guó)工商銀行不斷加大綠色信貸力度，出臺(tái)了一系列激勵(lì)和保障措施，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)資本占用，資本定價(jià)，績(jī)效考核，專項(xiàng)規(guī)模配置等手段推進(jìn)綠色信貸，取得了明顯成效全行綠色貸款增速持續(xù)高于各項(xiàng)貸款增速，綠色貸款規(guī)模和增量均居同業(yè)前列

具體來(lái)說(shuō)，一是實(shí)行差別化的信貸政策和經(jīng)濟(jì)資本調(diào)節(jié)綠色產(chǎn)業(yè)的主要領(lǐng)域應(yīng)定義為積極或適度進(jìn)入的產(chǎn)業(yè)，降低經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)，以匹配授權(quán)等差異化信貸政策

二是全面實(shí)施綠色貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格激勵(lì)此外，人民銀行積極推動(dòng)實(shí)施煤炭清潔高效利用碳減排支持工具和專項(xiàng)再貸款政策，并對(duì)兩類貸款制定了相應(yīng)的FTP優(yōu)惠政策

三是優(yōu)化考核機(jī)制將綠色信貸增長(zhǎng)，產(chǎn)品創(chuàng)新等綠色金融發(fā)展指標(biāo)納入分支機(jī)構(gòu)績(jī)效考核指標(biāo)體系，通過(guò)提高考核分值比重，擴(kuò)大分級(jí)差異等方式，充分發(fā)揮考核指揮棒作用

四是制定綠色貸款年度計(jì)劃安排綠色貸款專項(xiàng)規(guī)模，優(yōu)先保證綠色產(chǎn)業(yè)信貸

同時(shí)，ESG風(fēng)險(xiǎn)控制也是綠色金融的重要組成部分加強(qiáng)ESG風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于引導(dǎo)更多信貸資源投向綠色產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)綠色金融健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義

在ESG風(fēng)險(xiǎn)管控方面，工行的具體做法包括:一是全面推行投融資綠色分類管理根據(jù)投融資的綠色程度，即投融資對(duì)環(huán)境的影響和面臨的ESG風(fēng)險(xiǎn)，將投融資分為四大類十二項(xiàng)，實(shí)行差異化的投融資政策管理，覆蓋范圍從貸款逐步擴(kuò)大到債券，理財(cái)，租賃，保險(xiǎn)等各類投融資業(yè)務(wù)

二是制定投融資綠色指南通過(guò)明確ESG風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重點(diǎn)，最低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)秀標(biāo)準(zhǔn)和綠色投資領(lǐng)域，可以有效提高ESG風(fēng)險(xiǎn)防控的有效性和針對(duì)性《指南》從環(huán)境污染防治，氣候變化應(yīng)對(duì)，生物多樣性保護(hù)，安全生產(chǎn)和職業(yè)健康等八個(gè)方面，制定了適用于所有行業(yè)的ESG風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范的總體要求，并對(duì)火電，鋼鐵等十大行業(yè)制定了行業(yè)專用的綠色指南

三是加強(qiáng)環(huán)境敏感行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理合理控制環(huán)境敏感行業(yè)的融資投入，提高對(duì)企業(yè)技術(shù)，能耗，工藝，環(huán)保等關(guān)鍵指標(biāo)的要求，前瞻性地退出ESG風(fēng)險(xiǎn)高的企業(yè)融資，特別是對(duì)涉及重金屬排放的行業(yè)制定嚴(yán)格的投融資控制規(guī)定

四是加強(qiáng)綠色金融全過(guò)程管理ESG風(fēng)險(xiǎn)管控嵌入投融資業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)，如盡職調(diào)查，審批，合同簽訂，資金撥付，投后管理等借助大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和預(yù)警管控，有效提高了風(fēng)險(xiǎn)管控的及時(shí)性和準(zhǔn)確性

繼續(xù)貢獻(xiàn)工行的智慧和力量。

長(zhǎng)期以來(lái)，工行始終堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任和社會(huì)責(zé)任相統(tǒng)一，致力于打造國(guó)際領(lǐng)先的綠色銀行，成為具有良好國(guó)際聲譽(yù)的綠色銀行對(duì)于下一步綠色金融的布局，王京武進(jìn)進(jìn)一步表示，十四五期間，我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)進(jìn)入以減碳為重點(diǎn)戰(zhàn)略方向的關(guān)鍵時(shí)期，這對(duì)商業(yè)銀行綠色低碳轉(zhuǎn)型提出了新的更高要求面對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，工行將全面，準(zhǔn)確，全面貫徹新發(fā)展理念，從五個(gè)方面為推動(dòng)綠色金融發(fā)展不斷貢獻(xiàn)工行的智慧和力量

一是科學(xué)構(gòu)建轉(zhuǎn)型路徑，有序推進(jìn)投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型統(tǒng)籌考慮投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型與能源安全，產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全，糧食安全，人民正常生活和金融穩(wěn)定的關(guān)系，處理好發(fā)展與減排，整體與局部，短期與中期，長(zhǎng)期的關(guān)系，與國(guó)家雙碳目標(biāo)的內(nèi)在要求保持一致，防止一刀切，運(yùn)動(dòng)式減碳，規(guī)避系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

二是借助金融科技賦能綠色金融管理模式借助大數(shù)據(jù)，物聯(lián)網(wǎng)，人工智能等新技術(shù)，建設(shè)綠色金融信息智能采集系統(tǒng)，研發(fā)綠色業(yè)務(wù)智能識(shí)別分類方法，優(yōu)化升級(jí)ESG風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，積極探索投融資碳核算，生態(tài)保護(hù)紅線圖，氣候風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等新領(lǐng)域，從而不斷提高綠色財(cái)務(wù)管理的系統(tǒng)化，自動(dòng)化和智能化水平

三是加大創(chuàng)新探索力度，豐富產(chǎn)品服務(wù)體系綜合運(yùn)用貸+債+股+代+租+托全方位融資手段，構(gòu)建更加多層次，多元化，全鏈條的金融服務(wù)體系研究綠色金融，氣候投融資等領(lǐng)域的新模式，新業(yè)態(tài)，提供更具特色的綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)探索面向客戶的低碳轉(zhuǎn)型服務(wù)，根據(jù)客戶低碳轉(zhuǎn)型的差異化資金需求，為客戶定制轉(zhuǎn)型方案，以綜合金融服務(wù)幫助高碳客戶逐步減碳

四是內(nèi)化綠色發(fā)展理念，不斷提升自身績(jī)效積極倡導(dǎo)綠色辦公，綠色運(yùn)營(yíng)，綠色采購(gòu)，綠色出行，將節(jié)能減排內(nèi)化為基本理念和自覺(jué)行動(dòng)，完善綠色低碳運(yùn)營(yíng)模式，建立健全內(nèi)部碳管理和能源管理體系，探索帶動(dòng)供應(yīng)商等利益相關(guān)方踐行低碳環(huán)保理念的途徑

第五，參與綠色金融國(guó)際合作，凝聚綠色發(fā)展共識(shí)積極參與綠色金融，氣候投融資，環(huán)境信息披露相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的制定，深化綠色金融領(lǐng)域的國(guó)際合作與對(duì)話，與全球同行一道，通過(guò)業(yè)務(wù)合作，平臺(tái)共享，標(biāo)準(zhǔn)互通，經(jīng)驗(yàn)共享，氣候變化和生物多樣性保護(hù)等問(wèn)題的能力建設(shè)，共同為全球綠色發(fā)展做出貢獻(xiàn)