最近幾天，針對當(dāng)前財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢，諾亞國際智能系統(tǒng)副總裁兼首席營銷官劉志峰接受了中國證券報記者的專訪劉志峰指出，在資管新規(guī)和全球復(fù)雜宏觀環(huán)境下，中國財富管理行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)出投資理性化，需求多元化，服務(wù)技能化三大變化未來，財富傳承的賽道發(fā)展將對財富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)性提出更高的要求基于共同的文化和價值觀，中國的財富管理機(jī)構(gòu)有望在國內(nèi)高凈值群體的傳承服務(wù)上趕超海外私人銀行

三大變革推動發(fā)展轉(zhuǎn)型

"投資合理化是最近幾年來財富管理領(lǐng)域的一個重大變化."劉志峰具體分析，最近幾年來資本市場環(huán)境發(fā)生了一系列變化，特別是在資管新規(guī)的指引下，投資剛性兌付被打破，理財產(chǎn)品全面凈值化疫情爆發(fā)以來，全球市場波動加劇，投資者逐漸回歸投資原點漸漸地，他們意識到投資和收益是并存的，不存在穩(wěn)賺不虧的理財產(chǎn)品理性投資需要借助專業(yè)工具認(rèn)清自身的風(fēng)險偏好，進(jìn)而進(jìn)行有針對性的資產(chǎn)配置

劉志峰說，在投資合理化之后，投資者的需求變得更加多樣化如今，投資者在選擇理財產(chǎn)品時，不僅會考慮不同產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，還會考慮不同產(chǎn)品的配置組合，甚至?xí)鲃訁⑴c全球資本市場，通過主動全球化進(jìn)行多元化投資，配置人民幣資產(chǎn)，美元資產(chǎn)，a股，港股，美股此外，對于一些高凈值客戶來說，他們的資產(chǎn)配置不僅考慮投資本身，還會考慮納稅，子女教育，繼承和保障等個別問題

所以，財富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)就成了工匠劉志峰進(jìn)一步指出，伴隨著投資者需求的多樣化，財富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)也越來越精細(xì)化以前只要產(chǎn)品設(shè)計好，找到好的代銷渠道，基本都能賣出去可是這種想法已經(jīng)行不通了，組織需要專業(yè)轉(zhuǎn)型比如，最近幾年來，諾亞財富的理財服務(wù)模式在精細(xì)化方向下足了功夫，從單一咨詢師的不定期互動，發(fā)展到現(xiàn)在的多層次互動模式

財富傳承的基礎(chǔ)是價值觀的傳承。

但與旺盛的需求相比，劉志峰指出，目前國內(nèi)主流機(jī)構(gòu)的傳承工具和方法還處于基礎(chǔ)階段，能夠給出全面，一站式，完整解決方案的機(jī)構(gòu)并不多財富傳承之所以考驗機(jī)構(gòu)專業(yè)性，不在于傳承工具的缺失，而在于準(zhǔn)確理解投資人的傳承需求，并給出針對性的解決方案因為涉及到稅收，法律，繼承，共有財產(chǎn)等問題，要做到接地氣的服務(wù)并不容易基于此，最近幾年來，諾亞在財富傳承方面建立了閉環(huán)服務(wù)團(tuán)隊成員除了投資人，還加入了法律專家，稅務(wù)專家等領(lǐng)域的專業(yè)人士

從本質(zhì)上來說，財富傳承的基礎(chǔ)不是房產(chǎn)，股權(quán)，信托等具體載體，而是背后文化和價值觀的傳承從這個角度來說，包括諾亞在內(nèi)的國內(nèi)機(jī)構(gòu)與中國高凈值群體同根同源長期來看，財富傳承的供給端將不斷豐富，國內(nèi)財富管理機(jī)構(gòu)在國內(nèi)高凈值群體的傳承服務(wù)方面有望趕超海外私人銀行劉志峰說